首先我們要明確一個概念，那就是基金一個各種金融產品的大集合、大匯總，里面可以是一種單一的金融產品也可以是混著著幾種金融產品，甚至是各種類型的金融產品都涉及到。而肯定的，只要是金融產品，那么它就一定用其價值所在，因此我們就根據某種金融產品在基金總資產中所占的比例來分別將這些基金冠以不同的名字，例如：股票基金、債券基金、貨幣基金、混合基金等基金名稱。
眾所周知，只要是金融產品那么其價格就是時時在波動的，而所有價值都靠金融產品體現的基金也同樣的保持了這樣的特點，因此基金的價值是時時變動的。而作為一個走在市場經濟風口浪尖的基金公司，或多或少是有些債務的，所以我們就定義刨除了債務部分的資產是凈資產，
基金資產凈值 = 總資產 - 總負債
基金單位凈值 = 基金資產凈值 / 基金總份額
所以這樣我們就明白了基金的凈值和單位凈值是怎樣來的了。
可是如果我們這些基金新手單單的憑著這些凈值去尋找自己心儀的基金就夠了嗎?顯然這是不夠的，因為在基金凈值里面還有一項分類——累計凈值。
累計凈值就是表示基金成立之后每份基金所得到分紅的總和再加上資產凈值所得到的和。
累計凈值= 單位凈值+ 基金成立后所累計的分紅
所以累計凈值里面就包含了基金以往的分紅信息，通過這方面我們就能清晰的判斷出來這只基金一直以來的業績是怎樣的。
到了這里廣大新入的基金新手們，也許明白基金凈值是怎樣一會事了，并且也清楚了一些最基本的選擇基金的技巧，例如基金單位凈值的確能反應一支基金的價值情況，但是如果合同累計凈值進行歷史上的分析的話，這樣就更加容易分許出一支值得我們投入的好基金了。
在這里，我希望我的文章能夠讓廣大喜愛基金、投資基金朋友受益，你們的快樂就是我最大的幸福。
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